Кейсы и результаты

Как менялась структура, риски и дисциплина после работы над портфелем.

Инвестор с высокой долей одиночных акций и отсутствием правил пополнений.

Просадка: −35% → −18% Концентрации: 6 бумаг >10% → ни одной Расходы: −0.6 п.п./год

Решение: внедрили лимиты по классам активов, ребаланс по порогам, ETF для диверсификации.

Фокус был на календаре выплат вместо совокупной доходности и риска.

Доходность: +1.4 п.п. к бенчмарку Волатильность: −20% Налоги: корректный зачёт

Решение: скорректировали ожидания, добавили защитные активы, прописали план действий.